Финансы - инвестирование - Близкий Взгляд На Сертифицированный Старший Обозначения

drrr | Просмотров: 137



--- Козырь'ы снижение налогов не только для богатых: Mnuchin


--- Что мы знаем о Трамп и Клинтон'Казначейство пиков (ФБ, до свидания)

Многие финансовые консультанты, обладающие профессиональными обозначение букв после их имен на переписку и визитные карточки становятся все более важными. Эти знаки академические и профессиональные достижения устанавливают их отдельно от их конкуренции и часто указывают на высокий уровень компетенции и уровень профессионализма.
Однако, в последние годы количество и масштабы обозначения существующих разрослась в геометрической прогрессии, и многие консультанты сейчас уверены, что учетные данные будут наиболее эффективно их обслуживать, особенно когда дело доходит до специализированных обозначений в старший рыночный гражданина . Здесь мы взглянем на этих руководящих указаний и того, стоят ли они преследуют.
См.: алфавитный суп финансовые сертификаты
Что старший Назначение? В рамках финансового планирования Арена, ряд новых назначениях были созданы в последние годы. Эти обозначения сосредоточиться на старший рынок, который включает в себя лиц в возрасте от 50 и выше. Этот демографический сегмент потребителей, финансовое планирование становится все более целенаправленной почти в каждом направлении в индустрии финансовых услуг, включая банки, страховые компании и независимых финансовых и имущества организации праздников.
Законным Обозначение Или Маркетинговый Ход?Вот четыре основные обозначения, которые утверждают, что наделять "ноу-хау" в области финансов пожилых людей:
Сертифицированный старший консультант - это, пожалуй, самый известный из высшего консультативного обозначения. Предлагаемые обществом сертифицированных старших советников, это назначение можно заработать, пройдя всего три дня курсовая работа. Многие советники, которые зарабатывают эту работу назначение в первую очередь с фиксированными или аннуитетов; однако, есть также ряд нефинансовых специалистов, которые носят это обозначение, в том числе и адвокаты по имущественному планированию и врачей и администраторов.
Фиксированный или индексированные аннуитеты, как правило, имеют сроки продолжительностью от 10 до 15 лет и часто неликвидных после первого года или двух. Важно тщательно изучить, что эти советники представить, как многие часто делают утверждения, на своих семинарах о вреде взаимных фондов, или практически любой вид инвестиций, кроме того, что они продают. Эти рекомендации одеялом не всегда относятся к потенциальным клиентам.
Сертифицированный старший консультант, предлагаемых Институтом бизнеса и финансов, это обозначение требует только 25 до 30 часов самостоятельного обучения плюс три выпускные экзамены, а с 15 часов непрерывного образования в год в течение первых пяти лет. В курсовой работе рассматриваются основы социального обеспечения и medicare, долгосрочное планирование, страхование и другие пенсию, уход за престарелыми и другие темы.
Сертифицированный старший специалист - это обозначение является наиболее академически полное старшего обозначения. Хотя это не в той же категории, сертифицированный Финансовый планировщик (СФП™) аттестации или других аналогичных, установленных обозначений, она содержит достаточно полный учебный план, охватывающий следующие темы:
Пенсионный доход и планирования
Доход и налоговое планирование недвижимость
Все виды аннуитетов
Социального обеспечения, medicare и medicaid
Долгосрочный уход и старейшина вопросы ухода
Демография старшего рынка
Основные благотворительные и методы имущественного планирования
Обратная ипотека
Основы инвестиционного выбора
Эти учетные данные, хотя вряд ли комплексный, по крайней мере, можем предоставить консультанты с базовым академическим образованием при ведении бизнеса с пенсионеров.
Дипломированный старший специалист по финансовому планированию - организация-эмитент заявляет, что он обучает своих certificants в расширенный выход на пенсию и стратегии, планирование наследства, и что "старший" в своем названии подразумевает профессиональный стаж, в отличие от демографических целевого рынка. Однако, только три дня академической подготовки не требуется, сопровождаемых открытой книги экзамен.
Бедный ComparisonWhile старший обозначения могут существенно отличаться по уровню академической подготовки, которая требуется, понятно, что ни один из них не может сравниться с учебными программами солидной и уважаемой такие обозначения, как ОРЧ™, сертифицированный жизни Андеррайтера (Клу) или дипломированный финансовый консультант (ChFC).
Справедливости ради, большинство старших обозначения, как правило, охватывают старший демографии и вопросы, касающиеся социального обеспечения и medicare более подробно, чем основные обозначения. Если консультанты хотят продавать свои услуги для пожилых людей, это как легальный рынок, работать в, как и любой другой. Однако, если они хотят позиционировать себя как "экспертов", они должны серьезно рассмотреть зарабатывая одним из наиболее традиционных, комплексных обозначения первого. Тогда они могли бы заработать одну из руководящих указаний, которые нацелены на старших выпусков. В этот момент, их компетентности в старшем рынка будет означать гораздо больше. Они также будут регулироваться кодексом этики, который может быть исполнено.
До ConsequencesUnfortunately, многие пожилые люди становятся жертвами мошенников и шарлатанов, которые стали экспертами в их способности эмоционально манипулировать пожилых клиентов и перспективы в инвестировании в продукты или услуги, которые часто связывают свои деньги в течение длительного периода времени.
В результате, государственные регуляторы начали замечать, как неадекватные академического и бизнес-подход, применяемый многими старшего консультативного certificants. На самом деле, в штате Небраска издал Статут, запрещающий советники от использования этого или любого другого высокопоставленного консультативного назначения.
Многие другие государства также могут привести заметное увеличение числа расследований и жалобы, связанные с консультативной фирмы в последние годы. Одним из основных ограничений, что регуляторы столкнуться при работе с этой проблемы заключается в том, что нет полноценного агентства, которое контролирует финансовое сообщество обозначение как страхование или ценные бумаги, лицензирование. Таким образом, в настоящее время любой "проходимец" учетные данные должны решаться на межгосударственном, индивидуальной основе.
Дно LineWhile различия между обозначениями, например ОРЧ™ и сертифицированные старший советник может быть очевидным для тех, кто в бизнесе, большинство пожилых людей искать финансовую консультацию, возможно, трудно осознать разрыв в обучении между двумя, по крайней мере на первый взгляд. Хотя было бы несправедливо по отношению к этикетке каждого финансового специалиста, который занимает высокий консультативный статус нечестным, повышение давления из государственных регуляторов делает будущее этих обозначений неопределенного.
Советники, которые с учетом того, чтобы заработать главный консультативный назначении может потребоваться проверить с комиссаром по вопросам страхования своего государства и/или бюро ценных бумаг до поступления. Хотя фиктивных назначений может обмануть потенциальных клиентов, по крайней мере, на некоторое время, регуляторы уверены, чтобы в конце концов исправить положение, так или иначе.




Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



Близкий Взгляд На Сертифицированный Старший Обозначения Близкий Взгляд На Сертифицированный Старший Обозначения